时寒冰说:未来二十年,经济大趋势(现实篇)

2014-8-25 推荐: 4 难度: 2

这本书对我国自1978年改革开放以来经历过的重大事件、热点问题、这些事件和问题正在产生和可能产生的影响做了阐述。同时,因为中国并不是一个孤立的国家,而是位于一个美国主导的单极世界中,因此不可避免地受到美国的影响。所以,作者除了讲述我们国家以外,还对比阐述了美国经历的一些重要事件和这些事件对于中国和世界的影响。这本书以时间和国家为序,从1978年开始,到2015年结束,中美交替讲述。读这本书,也是为了更清晰地了解自己身处在一个什么样的大环境当中。

这本书的一大特色就是详实的原始资料和数据,可以想见,作者写这本书花费了巨大的精力去查阅相关资料。因为这本书讲述的很多就是身边的事情,我们身处其中,所以很多内容和结论,即便没有看书,可能都已经明白或者体会到了,但作者用资料将它们证明了。

关于硬着落和软着落

人们往往恐惧“硬着落”,而将“软着落”作为实现目标。但是,美国在次贷危机时硬着落,经济开始不断好转;中国在90年代海南房地产泡沫时硬着落,资金开始流入制造业,使得振兴了一批制造企业。日本逃避经济调整的阵痛,选择软着落,却迎来了20年或者更长的衰退。

政策对经济的影响

中国的市场经济还不够成熟和全面,政府推出的政策对中国经济的走向影响巨大(同时,经济的发展再反过来影响政策),政策也决定了资源的配置,这些资源涌向了哪个领域,这个领域就会获得快速的发展(比如说深圳经济特区,比如说房地产)。在中国做投资,找寻发展方向,最简单的办法就是跟着政策走。中国目前是处在投资拉动经济增长的模式。

农村和城市的改革、发展

1978年至1984年,我国的农村改革使得生产率提高,农民消费水平提高,农村的富裕劳动力进入城市工业部门。
1984年至1992年,我国进行了城市改革。1、实际上造成了农村补贴城市工业化,农民收入增长缓慢,同时为城市输出了廉价劳动力。2、吸引外商投资。
1992年至2002年,以持续快速的经济发展来化解理论上的质疑,即以经济增长回答一切质疑,消除一切疑虑。
房改、教改、医改。商人都是逐利的,将这些民生领域的刚性需求市场化以后,人民的支出更大,负担更重,从而导致了购买力和消费水平的进一步降低(哪些交给市场,哪些交给政府,应当划分得更合理一些)。

房地产的迅猛发展

2003年,建设部起草的《关于促进房地产市场持续健康发展的通知》(简称18号文),拉开了房地产大跃进的序幕。这个文件里面有两个要点:1、房地产作为国民经济支柱产业(政策引领资源配置)。2、房屋供应主体由政府和国企及事业单位承担的“经济适用房”变成了“具有保障性质的政策性商品住房”。因为商人都是逐利的,住房保障寄托在商人身上并不合理,导致保障房逐渐退出人们视野。任志强说的“我们只给富人盖房,给穷人盖房是政府的事情”,话糙理不糙。

中国大学生就业难,与房地产的发展也存在紧密关系。房地产和低端制造业,需要的是建筑工人和流水线工人,而非大学生。

房地产的发展也造成了产能过剩(除了房地产,实际也包含公路、港口、机场、铁路等基础投资建设)。产能过剩集中在了钢铁、水泥、家电等行业。

中美的几个恐怖平衡

举债和购债的平衡;发货币与储备货币的平衡;先进技术与落后生产力的平衡。

2012年,中国面临的几个临界点

投资的临界点。经济存在周期性,即繁荣、衰退、萧条、复苏。到2012年,中国靠政府投资来推动经济发展的模式已经走到尽头。
消费的临界点。超发货币和小微企业、普通民众没有关系,却推高了物价,使得普通百姓的生活成本更高。
财政收入的临界点。卖地难以为继,税收已然很高。
债务的临界点。地方政府举债建设,在选举缺位的情况下,政绩是对干部进行考量的唯一标准,而政绩体现在GDP增长上,投资建设无疑是GDP增长的有效手段。很多投资根本无法盈利,导致偿债困难。实际上对官员的考核,应该将民生和环保列为考核标准。

美国制造业振兴

经历过次贷危机之后,美国提出了重振制造业,因为脱离实体经济的支撑,虚拟经济的辉煌无法持久(在欧债危机中,德国一枝独秀,和德国一贯重视制造业,与其制造业发达不无关系)。中国的房地产倒逼工人工资上涨,导致逐渐失去成本优势,很多跨国公司将工厂迁回美国或者迁往东南亚。

美国资源复兴

页岩气、页岩油的探明储量增大,开采技术进步。美国对外石油依赖度将日渐减少,从而对石油等资源的话语权和掌控更加强硬(想打击石油出口国,例如俄罗斯,就打压油价;想打击石油进口国,例如中国,就抬高油价。中东的沙特阿拉伯、以色列、约旦都是美国盟友,中东地区的事务美国也一直届入,因为与其利益紧密相关),同时本国的工业竞争力也获得了提升。

美国债务的解决方式

引爆世界经济危机一劳永逸解决债务问题。具体步骤:1、收紧货币政策;2、美元升值;3、全球资金回流美国;4、全球经济大萧条;5、资产价格暴跌;6、美国廉价收购优质资源;7、美元贬值;8、资产价格上涨。

政府和企业的关系

从经济层面来看,国家间的竞争,归根结底体现于企业层面的竞争。政府主要是提供好公共服务,包括健全的社会保障体系、强大的军事力量、公平公正的法律体系、高效率地成本的经营环境,给企业提供更大的方便和更全面的保证。权力让位于市场,是一个国家走向强大的前提和基础。

2013年钱荒的真相

投资项目上得太密集、摊子铺得太大。而这些项目很多是没有经济效益的,根本无法盈利,纯粹为了投资而投资。

什么是泡沫?

泡沫,就是资产价格处在对未来不切实际预期下的一种情况。

美国的核心利益

以美元为基础构建起来的金融体系。因此美元不可能持续贬值,因为美元贬值必然损害到美元的地位,进一步动摇以美元为基础构筑起来的金融强权。美国通过金融监管机构,使得Libor(伦敦银行同业拆借利率,London InterBank Offered Rate)易主,并使得全球的金融机构,包括瑞士银行处于美国的监管之下,使得它们的信息对于美国而言更加透明。今后美国制裁其他国家将变得更加容易。

美国应对次贷危机的思路

先拯救金融机构,让它们迅速恢复盈利能力;然后慢慢回吐,为此前的错误行为埋单,帮助投资者承担部分损失,也帮助美国政府减轻救助压力。

制造业趋势:工人逐渐被机器人取代。

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